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辦理信貸、房貸、貸款的詐騙手法、網路詐騙多(客戶要小心)

我最近常遇到網路來電客戶因為辦理貸款而被騙走存摺、印章、提款卡、身分證、導致自己變成警示帳戶(變成嫌疑人.加害人.人頭帳戶)<<(在法律上別自己以為自己是受害者,其實是站不住腳),或損失金錢以下提供幾個案例與該注意的事項:

 

1.辦理貸款時,切記是不需要將存摺正本、印章、提款卡、身分證正本給他人,在銀行對保時,銀行端也絕對不會跟借款人要密碼,但對保時真的是需要出示正本給銀行端對保人員比對,是否與當初進件審核時所檢附的資料是否相同(這時才須給銀行端看正本),千萬不要把提款卡與密碼寄給對方(代辦公司)淪為對方詐騙工具(導致自己吃上官司,賠了夫人又折兵) 導致自己變成警示帳戶(變成嫌疑人.加害人.人頭帳戶)

常見的詐騙手法:不良的代辦公司利用客戶急需資金的心理,假借要替客戶做假資料(偽照文書)或用各種名義,請客戶先把存摺、印章、提款卡、身分證、寄過去,結果變成警示帳戶,得不償失,所以一般辦理貸款前,不可能要求客戶先寄存摺、印章、提款卡、身分證,只會在銀行對保的同時才會用到,而且如果需要保管時,會寫保管條以確保雙方權利。(基本上銀行不會這麼閒無聊到要保管借款人的存摺正本、印章、提款卡、身分證)

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新戶貸款辦卡擬開放網路申請 

資料來源:蘋果日報 2016-10-21

【廖珮君╱台北報導】民眾想和從未往來的銀行(指新戶)申請貸款、辦卡,未來透過網路就可申請,申辦程序更簡化,民眾辦貸款、辦卡更方便。

銀行局副局長呂蕙容昨說,未來研擬開放新戶可線上申請房貸、信貸和辦信用卡。

涉及身分認證機制

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房貸餘額衝新高首購躍主力 

資料來源:經濟日報 2016-10-27

記者陳美君/台北報導

受房屋稅議題衝擊,今年以來房市交易冷颼颼,但房貸餘額仍續創新高,中央銀行官員解釋,房貸餘額續增,主要是自住與首購族的需求支撐,也因此,八大公股行庫承做的「青年安心成家方案」占全體房貸餘額比率不斷攀升,9月已達8.57%

 

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金管會、經濟部將合建中小企業融資聯繫平台 

資料來源:時報資訊 2016-10-27

【記者林資傑台北報導】

為持續營造有利中小企業融資環境,強化相關協助措施、解決融資相關問題,金管會表示,銀行局近日將與經濟部中小企業處建立中小企業融資業務聯繫平台,未來將定期召開會議,針對中小企業融資問題加強意見交換與溝通。

 

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